Доходы физлиц от продажи валюты, начиная с 2014 г., обложили подоходным налогом

[natyllay 620]

А по теме, кто ж отследит, этих физиков? Стучать банки будут при сумме 600 000 и валюте-эквиваленту. Пусть платят конечно, )

[Е в г е н и й 3 169]

 

Опять же налоговая должна доказать, на чем их подозрения основываются, мало ли мне друг по доброте душевной денег перевел, совпало, так

 

 

На налоговые отношения принцип презумпции невиновности не распространяется.

А по теме, кто ж отследит, этих физиков?

 

Компьютерные программы этим занимаются.

[МамаАртёма 9 352]

Банки подают сведения об открытии и закрытии счетов

 

 

Через банковскую ячейку еще не факт, что деньги вообще заложены были, могут и фантики теоритически положить.В договоре на ячейку не указывается сумма, а при закрытии сделки и выимки из ячейки, предоставляют договор. Если сумма меньше 3 млн, банк стучать не будет, все по тому же закону, указанному выше, а деньги проведут через другой банк, Опять же,  ячйека это все таки наличность, безнал это другая песня, мало ли за что перевели, какие нестыковки, доказывай

 

вряд ли кто-то так делает) Если уж уходят от налогов, не будут так подставляться

 

Опять же налоговая должна доказать, на чем их подозрения основываются, мало ли мне друг по доброте душевной денег перевел, совпало, так

А Вы Регпалату (росеестр) посчитали,которая также предоставляет сведения в налоговые органы о переходах права собственности?Все сведения предоставили,программа стыковку сделала,а потом дело техники....

Налоговая докажет,а вот кто-то потом по совокупности приведенных налоговой доказательств будет обязан доказать,что "знакомый перевел по доброте душевной" ))))

Не надо налоговиков считать бестолковыми,они найдут то что им нужно....

Вы считаете,что даже если люди уходят от налогов,то деньги в кадушках дома хранят?Если Вы не ИП,то банк уже 10 раз запросил сведения у юридических лиц,которым Вы деньги переводите с карты.А потом докажите,что Вы покупали товар не для извлечения прибыли....(это так живой пример).

[natyllay 620]

 

 

Вы считаете,что даже если люди уходят от налогов,то деньги в кадушках дома хранят?Если Вы не ИП,то банк уже 10 раз запросил сведения у юридических лиц,которым Вы деньги переводите с карты.А потом докажите,что Вы покупали товар не для извлечения прибыли....(это так живой пример).

 Я к счастью или нет не разу с такими случаями не сталкивалась не в жизни ни в работе. Чтобы с карты физ лицо на р/с  юрика переводил.Да и вообще,  при чем тут карта и юридические лица?Тема о физ. лицах

[МамаАртёма 9 352]

@natyllay,юридические лица также сотрудничают с физическими лицами (по договорам подряда,по купли-продажи (розница) и иным),все банковские операции мониторят (программа в банках стоит).Банки если видят,что происходят операции между юрлицами и физлицами,то запрашивают у юрлиц сведения о физлице-на каком основании происходит перечисление (договор,анкетные данные и т.д. это как туда,так и обратно).Банки передают информацию в Росфинмониторинг,ну и  в налоговую в рамках исполнения ФЗ "О легализации доходов полученных преступным путем". Если Вы в курсе,то карточка-это собственность банка,все операции банку видны. Также существует Письмо ЦБ РФ от 21.05.2014 г. № 92-Т « О критериях признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных операций»  сделки между юрлицом и физлицом могут вызвать вопросы у банка и подвержены тщательной проверке (т.к. могут признать их сомнительными),ведь покупая товар физлицо не может его использовать в коммерческих целях,только для личного использования.

Правительство РФ обязало банки предоставлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу  по ее письменному запросу информацию о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, при этом сами клиенты об этом не узнают. Соответствующее постановление от 23 апреля, вносящее изменения в положение о предоставлении информации в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, размещено в банке федеральных нормативных и распорядительных актов. 
Положение регулирует порядок представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Изменения в документ обязывают банки предоставлять в Росфинмониторинг по его письменным запросам дополнительную информацию об операциях клиентов. Теперь Федеральную службу по финансовому мониторингу интересует движение средств по счетам (вкладам) клиентов банков, а порядок предоставления таких данных установлен ЦБ. При этом организации не вправе информировать клиентов и иных лиц о получении запросов Росфинмониторинга, а также о содержании предоставленной ими информации по данным запросам. 
Теперь в целях проверки достоверности получаемой информации и выявления операций, имеющих признаки связи с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, организации должны будут по письменным запросам Росфинмониторинга направлять в запрашиваемом объеме дополнительную информацию, включая подтверждающие эту информацию документы или их заверенные копии. 
Кредитные организации обязаны будут представлять по запросу заверенные копии гражданско-правовых договоров, заверенные копии паспортов сделок, ведомости банковского контроля, справки о подтверждающих документах, заверенные копии карточек с образцами и оттисками печатей. Кроме того, банки обязали представлять выписки по операциям на счетах клиентов (за определенный в запросе период), в том числе содержащие банковскую тайну в соответствии с законодательством РФ, сведения о входящем остатке по счетам клиентов на дату в запросе, сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физлица (за определенный в запросе период), сведения обо всех операциях, совершенных физлицом без открытия счета.

Это тезисно из писем ЦБ и Росфинмониторинга,а также Постановления Правительства РФ (Консультант+)

[Грюн 55 371]

Вот поражает маразм , бред ,  дебильность    наших властей   ,   ну хотите  с народа  снять дополнительную стружку  -  превратите ее лишь в техническую часть   и производную банка  т.е.   этот  налог     при валютных операциях  банк  сразу   высчитывает   из суммы обмена   - вот нафига огород городить  , чтобы   народ потом  бегал в налоговую доказывал  и бумаги плодил  ,  такое очучение   что власти   думают ,  что  народу не чем заняться  , как  обтирать  стены в Налоговой    или   Налоговую не чем занять  ...

[surickoff 52 840]

Минфин не предлагал и не намерен вводить какие-либо налоги на валютно-обменные операции граждан. Такое заявление глава министерства Антон Силуанов сделал по итогам заседания Совета Федерации, комментируя сообщения в ряде СМИ о намерении ведомства проработать возможность введения такого налога.

[Грюн 55 371]

Минфин не предлагал и не намерен вводить какие-либо налоги на валютно-обменные операции граждан. Такое заявление глава министерства Антон Силуанов сделал по итогам заседания Совета Федерации, комментируя сообщения в ряде СМИ о намерении ведомства проработать возможность введения такого налога.

Ну  ж силуянов   почитывает Пушорг   временами  ... если бы  Пушорг не  возмутилси  значит можно  давить  народ  новыми поборами...

[MAK 1 639]

А как поиметь доход с продажи валюты, если она почти всегда покупается банками по курсу, меньшему чем курс Центробанка?  

[Грюн 55 371]

А как поиметь доход с продажи валюты, если она почти всегда покупается банками по курсу, меньшему чем курс Центробанка?  

Банк покупает по 1 рублю , а   жаждущим через обменники продает  по 1рэ 10коп и  выше  сколько =совесть= позволяет...

[natyllay 620]

@МамаАртёма,к чему эти тезисы выше, как это относится к теме валюты?Я вкурсе всего этого) Да и ладно.оставим уже юр.лиц в покое

[!Оксана! 250]

Банк покупает по 1 рублю , а   жаждущим через обменники продает  по 1рэ 10коп и  выше  сколько =совесть= позволяет...

А Вы покупайте с помощью пластиковой карты, расчёты напрямую с Ц б, ну есть процент и есть банки с небольшим процентом... Так и загнали наверх курсы....

[Е в г е н и й 3 169]

"С предстоящего понедельника банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать. Согласно новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк."

http://bankir.ru/publikacii/20151224/pravila-obmena-valyuty-uzhestochayutsya-10007047/

[Е в г е н и й 3 169]

"Для физлиц изменений практически нет, рассказывает замначальника отдела конверсионных операций Ланта-банка Павел Стукалов: «Подобную анкету мы ввели уже давно, по согласованию с Росфинмониторингом. В ней нужно указать источник возникновения дохода, занимает это несколько минут».

http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/12/24/622514-tsb-menyaet-pravila

[Е в г е н и й 3 169]

"Например, человек купил валюту сегодня, а продал ее через год, то этот его рублевый доход может быть обложен налогом. А учитывая, что вся информация теперь будет фиксироваться в досье, вычислить сколько тот или иной гражданин должен государству по НДФЛ не составит труда. Сделать это вполне реально автоматически»"

http://www.mk.ru/economics/2015/12/25/otkryta-okhota-na-vedm-chem-obernutsya-novye-pravila-obmena-valyuty.html